Хронологія історії

Шахрайство з особою

Шахрайство з особою

Шахрайство з посвідченням особи стало більш поширеним кримінальним злочином, оскільки люди та компанії стали більш надійними в Інтернеті. Шахрайство з особистістю може бути ненасильницьким і в багатьох сенсах "невидимим" злочином, але воно може мати великий вплив на життя людини.

Один із способів отримати детальну інформацію про чиюсь особу - це рейдерство. Шахраї платять людям пройти викид сміття, шукаючи виписки з банківських та кредитних карток, попередньо затверджені кредитні пропозиції та податкову інформацію. Щоденна інформація, яку хтось може не вважати важливою, такі як старі рахунки за газ, електроенергію та телефон, страхові документи, банківські виписки та навіть особисті листи та конверти, які вони надсилали, несуть цінну особисту інформацію, яку можна зібрати разом для крадіжки особи.

Ще одним способом викрадення чиєїсь приватної інформації є знеболення кредитних карт. Зазвичай це відбувається, коли торговий помічник або офіціант, наприклад, отримує вашу інформацію, «знімаючи» або копіюючи дані вашої кредитної картки під час покупки. Потім вони часто продають інформацію професійним злочинним бандам.

Якщо крадіжка особистості зазвичай асоціюється з особами, великі корпорації не застраховані від такої злочинної діяльності. Отримавши доступ до загальнодоступних записів компанії, шахраї змінять назви керівників компаній та зареєстровані адреси. Потім вони торгуватимуть задньою стороною справжнього доброго імені компанії та отримуватимуть товари та послуги в кредит у постачальників. Це не єдина область ризику. Банківські реквізити компанії можуть бути на публічній арені, щоб заохотити клієнтів оплачувати товари безпосередньо на банківський рахунок компанії. Шахраї отримають підписи з публічних записів та спробують напасти на ці банківські рахунки компанії, вважаючи, що вони є підписантами цього рахунку.

Відомо, що безжальні злочинці використовують особу загиблих людей для здійснення шахрайської діяльності. Шахраї відзначатимуть вік, дату народження та адресу померлих людей із повідомлень про смерть чи похорон.

Багато крадіжок особи вчинили опортуністи або дрібні злочинці. Але банди організованої злочинності в усьому світі також все більше залучаються. Вважається, що організована злочинність стоїть за багатьма масштабними випадками шахрайства з кредитними особами та крадіжки особистих даних, які пов'язані з взломом у основні Інтернет-бази даних. Наприклад, у Москві, за оцінками, 6000 злочинних банд, і більшість вважають, що вони втягнуті в крадіжку особи на певному рівні.

Співробітники також є основною загрозою, особливо у малому бізнесі, і більшість останніх випадків крадіжок особистих крадіжок особи стосуються довірених працівників. Один з найдорожчих випадків крадіжки особистих даних стався на невеликому нью-йоркському програмному бізнесі, і, як вважається, він коштував понад 100 мільйонів доларів. За даними слідчих, протягом двох років колишній працівник використовував несанкціонований пароль, щоб викрасти кредитні звіти тисяч споживачів, а потім продав інформацію співучасникам приблизно за 30 доларів за звіт.

Едвін Сазерленд у галузі криміналістики злочином чи «інтегрованим управлінням» був визначений як «злочин, вчинений особою добропорядності та високого соціального статусу за час своєї окупації» (1949). Сазерленд був прихильником «символічного взаємодії» і вважав, що злочинну поведінку засвоювали завдяки міжособистісній взаємодії з іншими. Таким чином, злочинність з білими комірами перекривається з корпоративною злочинністю, оскільки можливість для шахрайства, хабарництва, торгівлі інсайдерськими злодіями, розтрати, комп’ютерної злочинності та підробки більше доступна працівникам.

У кримінології корпоративний злочин стосується злочинів, вчинених або корпорацією (тобто суб'єктом господарювання, який має окрему юридичну особу від фізичних осіб, які здійснюють управління її діяльністю), або особами, які можуть бути ідентифіковані з корпорацією або іншим суб’єктом господарювання.

Корпоративне шахрайство передбачає злочини, вчинені на фінансових ринках та в ході продажу фінансових продуктів. Ці злочини включають незаконний обіг акцій; незаконні злиття та поглинання; різні форми ухилення від сплати податків; підкуп; та інші форми незаконного обліку. Енрон - класичний приклад останнього та приєднався до списку порушників - включаючи Гіннеса (причетного до незаконних торгів акціями у 1980-х роках) та BCCI, глобального банку, який систематично брав участь у шахрайстві; відмивання грошей та хабарництво - як символ того, що ми маємо на увазі під поняттям "фінансовий злочин".

Вільям Шамбліс підтримує марксистську точку зору щодо цих злочинів і стверджує, що жадібність, корисливий інтерес та ворожість, породжені капіталістичним суспільством, мотивують злочини на всіх рівнях суспільства. Наприклад, у районах з низьким рівнем доходу мандрівник або дрібний злодій спробують отримати все, що можуть, а люди, які перебувають у більш високих доходах, використають свої знання для вчинення злочинів більшого масштабу, таких як шахрайство з особою.

Мертон підтримує функціоналістську позицію щодо таких злочинів. Він пояснює злочинність білих комірців в Америці, припускаючи, що американське суспільство не ставить верхньої межі успіху, тому коли люди досягли такого рівня успіху, як висококласна робота, вони все ще хочуть більше, що може бути причиною того, що відбувається фальсифікація особи.

Людство Лі Брайант, директор Шостого класу, англо-європейської школи, Інгейстон, Ессекс